Saxo Bank kræves bøde på op til ti millioner i retsmøde

Saxo Bank i centrum for bødesag om indberetninger

Saxo Bank, grundlagt i 1992 af Kim Fournais og Lars Seier Christensen, er en af Danmarks mest markante online investeringsbanker med over 1,2 millioner kunder og cirka 2.300 ansatte. Banken tilbyder investeringsmuligheder til private og institutionelle kunder og har gennem årene opbygget en betydelig position på markedet. Men i øjeblikket er banken i fokus for en alvorlig sag ved Retten i Lyngby, hvor den kræves idømt en bøde på mellem syv og ti millioner kroner for overtrædelser i forbindelse med indberetning af finansielle transaktioner.

Baggrunden for bødekravet

Bag kravet står National enhed for Særlig Kriminalitet (NSK), som anklager Saxo Bank for ikke rettidigt og korrekt at have indberettet næsten 98 millioner transaktioner til Finanstilsynet. Disse transaktioner omfatter finansielle instrumenter, typisk værdipapirer, og skal ifølge EU-regler registreres nøjagtigt og rettidigt for at sikre markedets gennemsigtighed og tillid.

Anklagemyndigheden fremhæver, at overtrædelserne skete over en periode på 42 måneder – fra januar 2018 til juni 2021 – hvilket ifølge specialanklager Jan Hansen er en grov og skærpende omstændighed. Han understreger, at bøden skal have en størrelse, der afspejler bankens omsætning, som i 2021 var på 3,2 milliarder kroner, for at sanktionen ikke fremstår irrelevant i offentlighedens øjne.

Saxo Banks forsvar og påstande om frifindelse

På den anden side argumenterer Saxo Banks forsvarer, advokat Hans Jakob Folker, for, at banken fortjener frifindelse. Han understreger, at det var banken selv, der opdagede problemerne og rettidigt informerede Finanstilsynet. Det er ifølge ham et vigtigt punkt, da banken har været ”på bolden hele tiden” og aktivt arbejdet for at rette fejlene.

Forsvareren anfører også, at det ikke er rimeligt at straffe en virksomhed for oplysninger, den indleverer som led i sin forpligtelse til at underrette myndighederne. Endvidere påpeger han, at anklagemyndigheden ikke har løftet bevisbyrden for de påståede fejl, og at der er juridiske problemer i forhold til forbuddet mod selvinkriminering.

Debatten om kontrolsvigt

En del af tiltalepunktet handler også om, at Saxo Bank ikke skulle have etableret et system til at sikre, at indberetningerne var korrekte. Forsvareren mener dog, at dette ikke kan straffes, da der ikke findes hjemmel i loven til at sanktionere kontrolsvigt.

Betydningen af sagen for finanssektoren

Sagen mod Saxo Bank er vigtig, fordi den omhandler overholdelse af EU’s kapitalmarkedsregler, som er afgørende for et velfungerende og gennemsigtigt finansmarked. Overtrædelser som disse kan underminere tilliden til markedet og skabe usikkerhed for investorer.

Hvis bøden bliver idømt i størrelsesordenen, som anklageren ønsker, vil det sende et klart signal om, at selv store og veletablerede finansielle institutioner skal overholde lovgivningen til punkt og prikke. Det kan også føre til øget fokus på compliance og kontrolsystemer i sektoren som helhed.

Perspektiver og kommende afgørelse

Retten forventes at afsige dom den 29. oktober. Uanset udfaldet vil sagen sandsynligvis have vidtrækkende konsekvenser for, hvordan danske banker og finansielle virksomheder håndterer deres rapporteringsforpligtelser fremover.

Vil du læse mere om andre vigtige hændelser, der påvirker samfundet lige nu? Se for eksempel vores artikel om kraftig kodannelse på E20 efter uheld på Fyn eller følg nyheder om internationale begivenheder som knivangreb i Canada.

Konklusion: Hvad kan vi lære af Saxo Bank-sagen?

Saxo Bank-sagen understreger vigtigheden af nøjagtighed og rettidighed i finansiel rapportering. For banker og investeringsselskaber handler det ikke alene om at følge reglerne, men også om at opretholde offentlighedens tillid. Selv om Saxo Bank har været proaktiv i at informere myndighederne om problemer, viser sagen, at compliance-arbejdet skal være stringent og dokumenteret.

Det bliver spændende at følge, hvordan retten vurderer de juridiske spørgsmål, herunder bevisbyrden og hjemlen til bødestraf for kontrolsvigt. Det kan skabe præcedens for, hvordan lignende sager fremover håndteres i Danmark og resten af EU.

For investorer og kunder er det en påmindelse om at være opmærksomme på, hvordan deres finansielle institutioner håndterer regler og rapportering – et afgørende aspekt for sikkerheden i deres investeringer.